Educação Financeira: 6 passos importantes para a educação financeira nas empresas

 

1. Coloque a educação financeira na lista de prioridades

Conforme vimos, um dos principais desafios da implementação surge quando a gestão não vê prioridade na educação financeira.

 

Então, o primeiro passo é mudar essa mentalidade.

 

Em um artigo para a revista Forbes, Miguel Vasquez, CEO do Financial Fitness Group, destaca que os gestores devem fornecer tempo e espaço para os colaboradores receberem treinamento.

 

“Isso pode incluir reservar um período específico de tempo e um local com as ferramentas necessárias, como estações de trabalho”, exemplifica o autor.

 

2. Faça o mapeamento do perfil financeiro dos colaboradores

É aconselhável identificar o perfil financeiro dos funcionários para definir a melhor abordagem para introduzir a educação financeira.

 

Uma pesquisa da Willis Tower Watson elenca quatro perfis, que você pode utilizar como parâmetro:

 

 

 

Econômicos: seguem um orçamento restrito e não gastam demais regularmente

Ativos: não fazem orçamento, mas monitoram ativamente a situação financeira e não gastam demais

Reativos: não monitoram ativamente a situação financeira, reagem à atual situação financeira e não gastam demais regularmente

Gastadores: tipicamente compram impulsivamente e tendem a gastar demais.

 

 

3. Ofereça materiais de conscientização

Outro passo importante é oferece materiais para conscientizar funcionários sobre a importância da educação financeira, apresentar boas práticas e incentivar a mudança de hábitos.

 

E-books, e-mail marketing, portais de intranet, cartilhas, campanhas de conscientização e sugestões de sites, vídeos e conteúdos relacionados ao assunto são materiais que podem ser utilizados nessa hora.

 

4. Promova capacitação

Palestras, workshops e cursos também devem fazer parte da implementação da educação financeira nas empresas.

 

Essas atividades ajudam a despertar o interesse dos funcionários e fazer com que eles participem ativamente do processo de capacitação, sendo incentivados a adotar melhores práticas financeiras.

 

5. Terceirize o serviço

Como educação financeira exige conhecimento técnico e metodologia, a dica é contar com a parceria de uma empresa especializada nesse tipo de serviço.

 

6. Meça o sucesso da implementação

No mesmo artigo da Forbes mencionado antes, Vasquez aconselha medir mudanças nos níveis de conhecimento e estresse para correlacionar seus esforços de educação financeira com a saúde de sua empresa.

 

“Por exemplo, uma verificação inicial e um acompanhamento podem medir diferenças na maneira como os funcionários abordam a solução de problemas financeiros”, diz.

 

Para ele, medir o sucesso também é uma forma de identificar pontos que precisam de melhorias.