Como comprar ações online gratuitamente

 

A resposta curta é sim! Não muito tempo atrás, você poderia esperar pagar US$ 50 para negociar uma ação, mas então os “corretores de desconto”, alimentados por plataformas de internet, reduziram as taxas para US$ 6 a US$ 10 no início dos anos 2000.

Agora, a indústria fez outro grande avanço com o advento da negociação gratuita de ações online.

A M1 Finance também entrou no jogo.

Uma ressalva antes de começarmos... se você está procurando um lugar para comprar ações on-line gratuitamente para fins de negociação diária , provavelmente nenhuma dessas opções funcionará para você!

Melhores Corretores de Negociação de Ações Gratuitos

Robinhood

Robinhood é um aplicativo de investimento desenvolvido recentemente que permite comprar e vender ações sem comissões.

Na verdade, a plataforma permite comprar e vender mais de 5.000 ações, bem como fundos negociados em bolsa. Você pode até negociar opções e criptomoedas sem comissões.

Características

O aplicativo está disponível no Google Play para todos os dispositivos Android com 5.0 Lollipop e versões mais recentes. Disponível em dispositivos iOS (10.0 ou posterior) na App Store. É compatível com iPhone, iPad, iPod touch e Apple Watch.

Se você abrir uma conta no Robinhood , saiba que eles têm uma versão premium . Essa é a conta de margem deles, conhecida como Robinhood Gold .

Lá, você pagará uma taxa mensal fixa, além de juros sobre grandes quantias emprestadas.

Outro grande recurso do Robinhood é que não há saldo mínimo de conta exigido, tornando-o perfeito para investidores com capital muito limitado.

Limitações

Existem algumas limitações a serem observadas no Robinhood. A primeira é que o aplicativo proíbe especificamente a negociação diária .

Na verdade, eles podem até interpretar a negociação de alta frequência como negociação diária e suspender temporariamente sua conta .

Embora possa parecer um ajuste natural para um comerciante frequente ou um comerciante do dia ir com um aplicativo de investimento sem comissão, a prática geralmente é desaprovada.

A outra limitação é que nem todos os títulos estão disponíveis para negociação.

Por exemplo, eles não permitem a negociação de:

1.   ações estrangeiras

2.   selecionar ações de balcão

3.   ações preferenciais e

4.   títulos adquiridos em bolsas estrangeiras

Semelhante aos planos de ações de compra direta, o Robinhood pode ser mais adequado para investidores de longo prazo, que preferem comprar ações e mantê-las por vários anos.

Eles também são uma excelente escolha para novos e pequenos investidores, devido à combinação de nenhuma taxa e nenhum investimento inicial mínimo.

Finanças M1

O M1 Finance é outro aplicativo de investimento sem taxas. Isso significa nenhuma taxa mensal de consultoria ou administração e nenhuma taxa de negociação.

Características

Em vez de comprar ações individuais, você cria carteiras individuais compostas por ações e fundos negociados em bolsa (ETFs). Eles se referem a essas carteiras como “ Tortas ”.

O M1 oferece mais de 60 modelos de tortas, mas você pode criar quantas tortas diferentes quiser.

Por exemplo, você pode escolher uma torta com base no investimento em ações específicas, como as ações da FAANG (Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google), em torno de setores de investimento específicos ou para um determinado objetivo, como investimento socialmente responsável.

Você pode escolher não apenas os investimentos que serão realizados em uma torta, mas também o percentual de alocação de cada um.

M1 permite que você compre ações fracionárias.

Dessa forma, você pode criar uma torta totalmente diversificada com uma quantia relativamente pequena de dinheiro. Não há exigência de investimento mínimo; no entanto, eles recomendam um mínimo de $ 500 para começar a criar tortas.

Depois de criar sua torta, o M1 entra no modo robo-advisor e gerencia automaticamente seu portfólio. Isso inclui rebalanceamento automático e reinvestimento de dividendos.

Como você pode escolher os investimentos específicos em suas tortas e ter o benefício do gerenciamento de consultor robótico, o M1 é um híbrido entre um consultor robótico e investimento autodirigido . O M1 oferece contas tributáveis ​​individuais e conjuntas, bem como tradicionais, Roth , rollover e SEP IRA s.

O M1 Finance está disponível para aplicativos iOS e Andriod e pode ser baixado no Google Play ou na App Store. Semelhante ao Robinhood, o M1 não é adequado para negociação diária ou negociação de alta frequência, devido ao uso de tortas em seu portfólio.

Limitações

A grande desvantagem do M1 é que a plataforma não permite que você compre ações individuais por conta própria, optando pela abordagem de “tortas” descrita acima.

Você pode ler mais em nossa análise do M1 Finance .

Corretores com promoções gratuitas de negociação de ações

As grandes e conhecidas corretoras provavelmente não oferecem a possibilidade de comprar ações online gratuitamente.

Mas, como oferta promocional, muitos oferecem um número limitado de negociações gratuitas quando você abre uma nova conta ou atende a outros critérios.

A prática se tornou mais comum nos últimos anos e, embora você não consiga contar com um único corretor oferecendo negociações gratuitas de forma consistente, geralmente há vários oferecendo a promoção a qualquer momento.

Esteja ciente de que a programação muda, com base nas promoções oferecidas.

Na maioria das vezes, os corretores que oferecem transações gratuitas promocionais são mais adequados para investidores maiores que podem fazer os altos requisitos mínimos de depósito para se qualificar.

Eles também podem funcionar para traders frequentes, já que pelo menos algumas das ofertas estão em andamento. Alguns dos principais corretores atuais que oferecem ações online gratuitamente incluem:

Fidelidade

A Fidelity está oferecendo até 300 transações sem comissões e dando a você dois anos para usá-las. Na verdade, é uma oferta de dois níveis.

Quando você financia uma conta elegível nova ou existente com entre $ 50.000 e $ 99.999, você ganha 300 negociações sem comissão. Mas quando você financia a conta com $ 100.000 ou mais, obtém 500 negociações gratuitas.

O fato de o livre comércio poder ser utilizado ao longo de dois anos o torna uma oferta semipermanente. Afinal, você pode negociar muito em dois anos.

Esta é uma excelente oferta da Fidelity, considerando que é uma das principais plataformas de investimento disponíveis.

Sua estrutura de comissão regular é de apenas $ 4,95 por negociação, colocando-os na extremidade inferior da escala de comissão do corretor.

Charles Schwab

Para não ser superado pela Fidelity, seu principal concorrente, Charles Schwab agora também oferece negociações on-line sem comissão.

Para se qualificar, você precisará se inscrever para fazer um depósito líquido qualificado de $ 100.000 ou mais em sua conta Schwab.

A Schwab também oferece baixas comissões diárias de negociação de US$ 4,95 por negociação de ações on-line.

Ally Invest

A Ally Invest está oferecendo uma promoção de bônus de combinação de até $ 3.500.

Agora, antes de começar a ficar muito empolgado com o bônus em dinheiro de $ 3.500, entenda que ele faz parte de uma programação de promoção em camadas.

Na verdade, existem sete níveis de bônus, com base no valor do depósito ou transferência da seguinte forma:

• US$ 3.500 por US$ 2 milhões ou mais.
• US$ 2.500 por US$ 1 milhão a US$ 1,99 milhão
• US$ 1.200 por US$ 500.000 a US$ 999.900
• US$ 600 por US$ 250.000 a US$ 499.900
• US$ 300 por US$ 100.000 a US$ 246.900
• US$ 200 por US$ 25.000 a US$ 99.900
• US$ 50 por US$ 10.000 a US$ 24.900

As negociações de ações e ETF custam $ 0. Leia mais em nossa análise da Ally Invest .

Merrill Edge

A Merrill Edge está oferecendo até 30 negociações sem comissão todos os meses por meio de seu programa Preferred Rewards Platinum. Mas você também pode obter até 100 negociações sem comissão por mês com o programa Platinum Honors.

Você também pode obter uma recompensa em dinheiro de $ 150 por um novo saldo líquido de ativos de $ 20.000 ou mais, até $ 900 por um novo saldo líquido de $ 200.000.

Você deve ter pelo menos US$ 50.000 em uma conta corrente pessoal qualificada do Bank of America para se qualificar para o programa Preferred Rewards Platinum ou US$ 100.000 para o período de dois anos do Platinum Honors

As negociações não promocionais custam $ 6,95 por negociação para negociações automatizadas por telefone.

TD Ameritrade

A TD Ameritrade está oferecendo negociações sem comissão por 60 dias.

A oferta é a mais acessível pelas principais corretoras, pois você pode obter negociações gratuitas com um depósito de apenas $ 3.000.

Mas, como outras plataformas de corretagem nesta lista, a TD Ameritrade também oferece uma recompensa em dinheiro de $ 100 se você depositar $ 25.000 ou mais, $ 300 se depositar $ 100.000 ou mais e $ 600 se depositar $ 250.000 ou mais.

As negociações gratuitas se aplicam a ações online, ETF e negociações de opções. A negociação regular na TD Ameritrade tem uma taxa de $ 0. Obtenha todas as informações sobre esta plataforma em nossa análise da TD Ameritrade.

Você investe por JP Morgan

You Invest by JP Morgan  é uma nova plataforma de corretagem lançada apenas no verão passado. Como uma oferta introdutória, eles estão oferecendo mais de 100 ações on-line sem comissão e negociações de ETF.

Há um mínimo de $ 0 para começar, e as taxas de negociação regulares serão de $ 2,95 por negociação depois que você concluir suas negociações gratuitas.

E com base no que diz o site, a promoção sem comissão será oferecida anualmente.

Estoque – não é gratuito, mas está bem próximo

Estritamente falando, o Stockpile não é uma plataforma para comprar e vender ações de graça. Mas você pode trocá-los por taxas que o tornam uma plataforma quase gratuita.

Stockpile é um aplicativo e um corretor online . Talvez o que eles são mais conhecidos sejam seus cartões-presente. Você pode comprar um por um valor fixo ou para a compra de ações específicas ou fundos negociados em bolsa.

Os cartões-presente podem ser resgatados na plataforma de investimento Stockpile, onde também podem ser mantidos e eventualmente vendidos.

A ideia básica é que você poderia dar certificados de ações como presente anos atrás, mas não pode mais. Os cartões-presente são projetados para substituir os certificados de ações.

E como os vales-presente podem ser de valores fixos, como $ 50 ou $ 100, o Stockpile permite ações fracionárias.

Stockpile permite que você compre mais de 1.000 ações e 100 ETFs. As contas de corretagem não têm investimento inicial mínimo e nenhum requisito de saldo de conta contínuo.

Também não há taxas mensais necessárias para manter sua conta.

Mas vamos à parte quase gratuita. Se você deseja comprar ou vender ações ou um ETF , o Stockpile cobra apenas 99 centavos por negociação. Não importa quantas ações você compra ou qual é o valor em dólares.

Se você está comprando $ 10.000 em ações da Apple, a comissão de 99 centavos seria virtualmente invisível no grande esquema das coisas.

Um fator a ter em conta é que a Stockpile não é uma corretora de serviço completo. Eles oferecem apenas ações e ETFs, e apenas emissões limitadas. Você não pode negociar fundos mútuos, títulos, opções ou outros investimentos na plataforma.

Também não há suporte direto ao cliente, seja por telefone ou chat ao vivo. 

Vanguard and Fidelity – Sem ações gratuitas, mas ETFs gratuitos

Os ETFs podem não ser ações, mas são fundos compostos por dezenas ou centenas de ações. E por esse motivo, incluímos ETFs gratuitos Vanguard e Fidelity nesta lista.

A Vanguard está oferecendo negociação on-line sem comissão em cerca de 1.800 ETFs, para mais de 100 empresas de fundos diferentes. Além do mais, esta não é uma oferta promocional. É o que a Vanguard faz o tempo todo.

Para não ficar atrás, o Fidelity permite que você escolha entre 265 ETFs sem comissão, comprados online, tanto do Fidelity (25 fundos) quanto do iShares (240 fundos). E mais uma vez, esta é uma oferta contínua e não uma promoção.

Como comprar ações diretamente por meio da empresa emissora

Uma das maneiras mais puras de comprar ações on-line gratuitamente é por meio de planos de compra direta de ações .

Eles são mais comumente oferecidos por empresas muito grandes, mas permitem que você compre ações por meio de suas empresas, geralmente por meio do departamento de serviços ao investidor.

Algumas (mas não todas) empresas que oferecem planos de compra direta de ações até mesmo recompram ações quando chega a hora em que você deseja vender. Dessa forma, você poderá comprar e vender ações de empresas individuais, sem comissões.

Igualmente importante, as empresas com planos de compra direta de ações normalmente permitem que você reinvesta automaticamente os dividendos em novas ações.

Os programas são conhecidos como Planos de Reinvestimento de Dividendos ou, mais comumente, DRIPs.

Por meio desses planos, você pode reinvestir os dividendos para comprar mais ações – também sem pagar taxa – e aumentar sua posição na empresa. Segundo o site DirectInvesting.com , existem mais de 600 grandes empresas que oferecem planos de compra direta de ações.

A maioria dessas empresas será facilmente reconhecível e inclui:

• Empresa 3M
• Banco da América
• Conoco Phillips
• Exxon Mobil
• General Mills
• Honeywell
• Johnson & Johnson
• Kellogg
• Morgan Stanley
• Raytheon
• Charles Schwab
• Sherwin-Williams
• Aço dos EUA
• WR Grace
• xerox

Naturalmente, os planos de compra direta de ações não são adequados para negociações de alta atividade. Eles são projetados para investidores que desejam comprar ações de uma determinada empresa e mantê-las por muito longo prazo.

Eles também fazem sentido se você não puder comprar lotes redondos (100 ações) de ações. Você pode comprar apenas, digamos, 10 ações da empresa.

Como você não terá que pagar uma comissão e a empresa provavelmente não tem um mínimo de participação, os planos de compra direta de ações são uma maneira perfeita de criar um portfólio de ações de lote ímpar. Você pode fazer isso com várias empresas que oferecem o plano.

Considerações finais sobre a compra gratuita de ações

Como você pode ver nesta lista, você realmente pode comprar ações de graça, e a maioria dessas plataformas é perfeita para investidores que estão começando. Porém, como em tudo, não existe almoço grátis. A melhor abordagem para usar essas plataformas é empregar uma estratégia de comprar e manter e reduzir suas comissões.

Não apenas existem muitas plataformas onde você pode comprar ações online gratuitamente, mas também pode comprar ETFs, opções e até portfólios inteiros, sem comissão. Você deve certificar-se de selecionar a plataforma certa para encontrar o que deseja.

A principal desvantagem dessas plataformas gratuitas é que poucos desses métodos seriam adequados para negociação de alta frequência ou negociação diária.

Mas para aqueles que negociam a uma taxa mais comum, qualquer uma dessas opções permitirá que você negocie sem comissões regularmente.

Se você está apenas procurando comprar algumas ações ou ETFs sem comissão, para manter a longo prazo, experimente uma ou mais dessas plataformas.

Você sempre pode fazer suas negociações de alta frequência em outras plataformas de corretores de ações on -line , ou talvez até mesmo se envolver em algum dia de negociação em alguns dos maiores corretores desta lista que oferecem negociações gratuitas contínuas.